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摘 要： 摘要：高校專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展絕不是憑借銀行單方面的一廂情愿就能實現(xiàn)的，這需要高校專利研究思路的轉(zhuǎn)變，也需要政府資金和政策上的支持。單從銀行角度來看，推動高校專利權(quán)的質(zhì)押融資，需要設(shè)計專門針對高校的專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，這是因為高校的專利
摘要：高校專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展絕不是憑借銀行單方面的一廂情愿就能實現(xiàn)的，這需要高校專利研究思路的轉(zhuǎn)變，也需要政府資金和政策上的支持。單從銀行角度來看，推動高校專利權(quán)的質(zhì)押融資，需要設(shè)計專門針對高校的專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，這是因為高校的專利權(quán)有其特殊性，在研究內(nèi)容上起點較高，在成果轉(zhuǎn)化上落地較難，這就造成了高校專利風險大的特性。因而設(shè)計專門針對高校專利的質(zhì)押融資模式就顯得十分必要了，同時也應(yīng)注意對高校專利風險的有效防范。
關(guān)鍵詞：融資,金融機構(gòu),經(jīng)濟學(xué)論文發(fā)表
建議進一步細化關(guān)于《促進科技成果轉(zhuǎn)化法》中關(guān)于對科技成果轉(zhuǎn)化的資金支持的規(guī)定，制定易于落實和操作的資金政策，細化國家財政經(jīng)費用于科技成果轉(zhuǎn)化的引導(dǎo)資金、貸款貼息、補助資金和風險投資等政策，制定針對高校專利質(zhì)押融資的相關(guān)規(guī)定。建議修改關(guān)于高校專利管理方面的規(guī)章政策，使其符合現(xiàn)有高校專利發(fā)展的速度，更好的為高校專利管理制度服務(wù)。
政府對高校專利質(zhì)押融資的支持方式可以分為無形的支持和有形的支持。在無形支持方面，政府雖不是作為專利權(quán)質(zhì)押的當事人(出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人)直接參與，但可以為高校專利質(zhì)押融資予以政策支持，對銀行等金融機構(gòu)給予方向引導(dǎo)。在有形支持方面，介于高校專利的高風險特性，政府可為高校專利質(zhì)押融資設(shè)立擔�；�，以減小銀行開展此業(yè)務(wù)的風險和顧慮。政府在高校和銀行之間的媒介和擔保作用將有效推動高校專利質(zhì)押融資的有序開展。
改變現(xiàn)有政府對高校專利的直接資助方式，推行以高校專利質(zhì)押融資為紐帶的間接資助方式。在間接資助方式下，政府不再把資金直接給予各高校用于專利的申請和維持，而是由高校和教師自行先期承擔專利的申請費用，對于那些需要獲得資金支持的高校和教師可將自己的專利權(quán)予以質(zhì)押貸款，充分利用市場籌措資金。政府可為其提供免費的知識產(chǎn)權(quán)價值評估服務(wù)，對于那些經(jīng)濟價值大的、成果轉(zhuǎn)化市場前景好的高校專利，政府可為其質(zhì)押貸款提供擔保，保證該專利獲得銀行貸款。高校和教師再利用專利質(zhì)押得到的貸款進行接下來的專利維持和轉(zhuǎn)化。這樣真正形成“專利養(yǎng)高校”的局面，最大程度的發(fā)掘高校專利價值，充分利用政府資源，使得高校專利成果轉(zhuǎn)化難出現(xiàn)新轉(zhuǎn)機。
一、我國高校專利質(zhì)押融資的問題現(xiàn)狀
(一)在高校層面存在的問題現(xiàn)狀
高校作為專利質(zhì)押融資重要的一方，發(fā)現(xiàn)高校自身問題，并對其進行完善是高校專利成功實現(xiàn)質(zhì)押融資的關(guān)鍵一環(huán)。探究我國高校專利質(zhì)押融資實踐較少的原因，從高校角度看主要表現(xiàn)在以下方面：
1. 高校專利研發(fā)不以市場化為目的
高校專利成果的研究和申請不以市場化為目標，直接影響了高校專利獲得質(zhì)押貸款的可能性。根據(jù)國家知識產(chǎn)權(quán)局關(guān)于國家三大主體科技計劃項目對學(xué)研單位的調(diào)查顯示，以申請專利是為了完成規(guī)定的科研指標或項目要求為目的的單位超過了七成;只有不到兩成的單位選擇是出于市場行為，以獲得最大的經(jīng)濟效益為目的申請專利。從以上數(shù)據(jù)中不難看出，高校和科研院所將科技計劃項目成果申請專利，很大一部分是不乏項目評價體系下的產(chǎn)物，而只有極少部分是出于市場化目的。缺乏對專利成果本身的經(jīng)濟價值或者市場化價值的考慮，疏忽或者不重視通過專利市場化運用實現(xiàn)經(jīng)濟效益，成為高校專利質(zhì)押融資難以實現(xiàn)的主要原因。
2. 高校專利申請質(zhì)量不高
高校專利申請質(zhì)量不高的原因主要源于兩個方面，一是高校以數(shù)量為導(dǎo)向的評價機制，二是高校專利評審不嚴。從高校評價機制來看，現(xiàn)有的許多高校教師和科研人員申請專利多是為達到學(xué)校申請職稱要求或完成學(xué)術(shù)任務(wù)而去申請專利。一方面高校在評定職稱時只關(guān)注教師的專利數(shù)量而不關(guān)心專利質(zhì)量;另一方面現(xiàn)有大量課題任務(wù)或科研指標硬性要求申請專利。從高校專利評審來看，大多數(shù)的高校設(shè)立的專利評審組對專利評審不嚴格，多是只審格式不審內(nèi)容，更不會過問專利申請目的。同時，由于學(xué)校不重視，評審組多為臨時性組織而非常設(shè)性組織，這就使得評審組內(nèi)的專家無法對高校專利進行長期跟蹤和評價。
3. 高校專利管理制度的缺陷
我國對高�？蒲兄С至Χ仁菢O大的，學(xué)校的科研經(jīng)費來源于國家支持是很多的，如國家三大主體科技計劃項目包括863計劃、973計劃、科技支撐計劃�，F(xiàn)有高校對專利申請和維持的辦法是，由高校承擔專利的申請費用和維持費用，形成了“高校養(yǎng)專利”的局面。高�，F(xiàn)有的專利管理模式使得專利發(fā)明人的責任變小，學(xué)校負擔加大。大量閑置專利未給學(xué)校帶來實際性收益，因而“養(yǎng)專利”成為高校的巨大負擔。同時高校缺乏專業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)管理人，無法發(fā)現(xiàn)專利價值，從而很難推動高校專利成果轉(zhuǎn)化進而帶來實際性收益。
4. 高�？蒲腥藛T對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資認識不足
究其高校科研人員對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資認識不足的主要原因，一方面是，現(xiàn)有高校培養(yǎng)科研人員的知識和能力單一。這使得很多科研人員在遇到侵犯其知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益的情況時常常束手無策，更沒有意識對如何實現(xiàn)自身研發(fā)的科技成果的經(jīng)濟價值予以轉(zhuǎn)化的概念和方法。另一方面，高校專利管理部門職能弱化和專利管理人才匱乏，成為制約我國高校專利管理工作的瓶頸�，F(xiàn)有高校大多缺乏總體專利倡議規(guī)劃和科學(xué)的管理運營。無論是高校專利發(fā)明人還是高校專利管理人都對專利權(quán)質(zhì)押融資了解不多和意識不強，這樣兩方面的原因也在很大程度上阻礙了高校專利質(zhì)押融資推行的速度。
(二)在銀行層面存在的問題現(xiàn)狀
銀行在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資過程中，承擔著質(zhì)權(quán)人的角色。銀行是否愿意對于一個知識產(chǎn)權(quán)給予質(zhì)押貸款，很大程度上要取決于該質(zhì)押物的價值大小和風險大小。
從質(zhì)押物價值角度來看，由于高校專利很大一部分是一些關(guān)于理論性研究成果，市場轉(zhuǎn)化難度大，大量專利技術(shù)成果與市場、企業(yè)需求脫節(jié)，因而市場經(jīng)濟價值較小，關(guān)鍵是由于高校專利成果轉(zhuǎn)化難而不利于后期無法償還貸款時進行專利轉(zhuǎn)讓。
從質(zhì)押風險角度來看，高校專利質(zhì)押風險較大，主要表現(xiàn)為：一是高校專利起點較高。高校專利技術(shù)成果多是一些對某學(xué)科領(lǐng)域前沿知識的理論性研究。二是高校專利需要的人力、物力投入較大。但高校專利培養(yǎng)的不確定因素較多，因而無法保障經(jīng)濟收益。三是高校專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化概率低。高�？蒲谐晒嘁詫W(xué)術(shù)論文或科研報告的形式予以呈現(xiàn)，很少有具體的應(yīng)用型成果產(chǎn)生。
銀行是以追求利益為目標的經(jīng)濟主體，對于無利益且風險大的業(yè)務(wù)自然不會開展，這便需要政府或其他社會機構(gòu)為高校專利質(zhì)押提供風險擔保服務(wù)，以降低銀行風險，增加高校專利質(zhì)押成功率。
(三)在政府層面存在的問題現(xiàn)狀
政府雖不一定直接參與高校專利質(zhì)押融資，但在政策引導(dǎo)、資助方式等方面還是會起到非常重要的作用，政府居于高校和銀行之間，應(yīng)充分發(fā)揮協(xié)調(diào)和保障的作用，從而有效推動我國高校專利質(zhì)押融資的發(fā)展。
1. 府對高校專利質(zhì)押融資引導(dǎo)不到位
目前，我國出臺了一系列法律法規(guī)和規(guī)章政策來推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展。這些都為促進高校專利質(zhì)押融資提供了法律依據(jù)和政策基礎(chǔ)，但具體到高校層面的專利質(zhì)押的政策引導(dǎo)還不到位。在法律法規(guī)層面，關(guān)于促進高校專利運用的主要是《促進科技成果轉(zhuǎn)化法》，但如何實施該法律規(guī)定內(nèi)的各項資金支持政策卻無具體性規(guī)定或?qū)嵤┘殑t。具體到高校層面的一些規(guī)章政策，主要是《高等學(xué)校知識產(chǎn)權(quán)保護管理規(guī)定》、《關(guān)于進一步加強高等學(xué)校知識產(chǎn)權(quán)工作的若干意見》等，但這些規(guī)章政策都存在著制定時間較早、內(nèi)容滯后籠統(tǒng)等問題，未能真正起到指導(dǎo)高校知識產(chǎn)權(quán)工作的作用。
2. 對高校專利質(zhì)押融資支持力度不大
由于高校專利開展質(zhì)押融資有較大風險，因此鮮有金融機構(gòu)愿意接觸此項業(yè)務(wù)。而在政府層面也缺乏對開展高校專利質(zhì)押融資的政策支持與方向引導(dǎo)。現(xiàn)有的大多地方政府是將資金主要資助于高校科技成果的研發(fā)階段，對于后期的專利成果轉(zhuǎn)化支持力度較小。大部分的資金投入集中在科研項目開展的前期，而后期專利的維持和轉(zhuǎn)化時則捉襟見肘，從而高校專利很難具有產(chǎn)業(yè)推廣價值，就更談不上進行專利權(quán)質(zhì)押融資。
3. 政府對高校專利資助方式存在問題
目前我國大部分高校專利的申請費用和前三年的維持費用均由學(xué)校或地方政府統(tǒng)一支付，這些免費的政策在很大程度上弱化了教師的責任心。這些政策的實行，一方面使得那些只是為完成職稱評定或科研項目結(jié)題為目的的人搭了順風車，另一方面又使得那些真正想要實現(xiàn)專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化和實施的人面臨資金斷流的問題。如何真正把政府資助的資金充分利用好，真正推動高校專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化，是需要我們重新審視現(xiàn)有的政府對高校專利的資助方式。
二、我國高校專利質(zhì)押融資制度完善建議
(一)在高校層面的完善建議
1. 高校鼓勵應(yīng)用型專利技術(shù)成果研究，增大質(zhì)押融資機會
針對高校專利成果研究不以市場為目的的問題現(xiàn)狀，建議各高校鼓勵本校教師和科研人員多開展應(yīng)用型專利技術(shù)成果研究，只有所研究出的專利成果有好的市場轉(zhuǎn)化前景和高的經(jīng)濟價值，獲得銀行的質(zhì)押貸款的可能性才越大。這需要高校層面加大對教師和科研人員的鼓勵和引導(dǎo)，轉(zhuǎn)變高校專利研究重理論、輕應(yīng)用的現(xiàn)狀。
2. 建立以質(zhì)量為導(dǎo)向的評審機制，充分發(fā)揮專利評審組作用
高校專利質(zhì)量的提高應(yīng)分兩步走，第一步應(yīng)改變現(xiàn)有以專利數(shù)量為導(dǎo)向的評價體系，建立以質(zhì)量為導(dǎo)向的評審機制，將專利的授權(quán)量、專利有效期和專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化率作為專利評審的主要標準。第二步應(yīng)健全高校專利評審委員會，首先應(yīng)保證其為一個常設(shè)性機構(gòu)，其次各高校應(yīng)為評審委員會設(shè)立專項基金，保障高校專利評審工作的開展，最后在高校專利評審組的專家設(shè)置上應(yīng)集合科技、商業(yè)、法律三方面的學(xué)科帶頭人，從而更有益于對高校專利進行全面審查和綜合評價。
3. 轉(zhuǎn)變高校專利管理模式，開啟“專利養(yǎng)高校”新局面
高校應(yīng)轉(zhuǎn)變現(xiàn)有的專利管理模式和思維，向科技型企業(yè)學(xué)習(xí)，努力發(fā)掘高校專利的經(jīng)濟價值，充分利用無形資產(chǎn)的價值為高校帶來實際性收益，真正使高校專利從“財負”變?yōu)?ldquo;財富”，開啟“專利養(yǎng)高校”的新局面。當然，單純的管理模式和思維的轉(zhuǎn)變是遠遠不夠的，還需要大量的專業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理人對高校專利進行科學(xué)有效的管理，專業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理人的系統(tǒng)輔導(dǎo)與跟蹤將有效提高高校專利質(zhì)押融資成功率。
4. 強化高�？蒲腥藛T對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的認識和學(xué)習(xí)
對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資知識的學(xué)習(xí)，主要應(yīng)抓兩類人，一類是高校專利發(fā)明人，另一類是高校專利管理人。加強高校專利發(fā)明人的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的認識，要培養(yǎng)具有復(fù)合型能力的高校發(fā)明人，通過以其所研究的科學(xué)領(lǐng)域?qū)W習(xí)為主，輔之以關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)法等相關(guān)課程學(xué)習(xí)的方法進行培養(yǎng)。而高校專利管理人，特別是高校高層管理人的知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)知識直接關(guān)系到一高校的知識產(chǎn)權(quán)倡議，因此作為高校負責專利的管理人應(yīng)有超前的管理意識，才能提升整個高校專利倡議的水平。